米国株式のインデックスファンドおすすめ5選！選び方のポイントについても解説

インデックスファンドとは？

インデックスファンドは投資信託の1つで、S&P500など特定の株価指数に連動するように設計・運用されています。また、同じ投資信託で比較対象として挙げられるのがアクティブファンドです。

それぞれにメリット・デメリットはありますが、一般にインデックスファンドの方が初心者向けの投資信託とされています。

インデックスファンドとアクティブファンド

投資信託には、異なる運用戦略を持つ「インデックスファンド」と「アクティブファンド」があります。インデックスファンドは、日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）などの株価指数に連動する投資成果を目指して設計された投資信託です。

ファンドマネージャーは、その指数に含まれる銘柄を所有し、その銘柄のパフォーマンスに基づいて運用します。インデックスファンドの目標は指数のパフォーマンスに沿って運用することであり、市場全体のリターンを反映することを重視します。また、運用費用が比較的低く、投資家にとっては予測可能性が高いとされています。

一方で、アクティブファンドはその名のとおりアクティブ型と呼ばれる運用を行います。市場指数を上回ることを目標に、運用会社のファンドマネージャーが銘柄の選択や取引などの積極的な運用を行います。

ファンドマネージャーは、独自のリサーチや分析などの情報に基づいて、銘柄の選択やセクターの配分などを行います。つまり、ファンドマネージャーの選択によってパフォーマンスが左右されるため、インデックスファンドに比べて高いリターンが得られる場合がありますが、反対にリスクを負う可能性も高いです。また、一般的にアクティブ型のファンドの方が運用にかかるコストが高いため、売買手数料や信託報酬が割高な傾向にあります。

初心者にはインデックスファンドがおすすめ

アクティブファンドとインデックスファンドは、異なる投資スタイルを追求しており、それぞれ特定の投資家のニーズに合う場合があります。以下で、それぞれのファンドに向いている人の特徴を説明します。

インデックスファンドは広範な市場指数を追跡するため、1本のファンドで複数の銘柄に投資することができます。例えば、日経平均株価に連動するインデックスファンドであれば、日経平均株価を構成する東証上場銘柄の225銘柄から複数の銘柄を選び、少額ずつ分散して投資することが可能です。

また、市場全体の成長に連動することが期待されているため、長期的な資産運用に適しています。複数の銘柄に分散投資し、それを長期的に運用することで、値下がり時のリスクを分散することができます。

加えて、指数に連動して運用するため値動きを予測しやすいという特徴もあります。さらに、インデックスファンドはアクティブファンドに比べて信託報酬が低く、運用にかかるコストが少なく済む場合が多いです。

このように、インデックスファンドはコストやリスクを抑えて長期的にコツコツと資産を形成したい方や、投資の知識や経験がない初心者の方におすすめです。これらのメリットを考慮し、つみたてNISAや新NISAのつみたて投資枠では、多くのインデックスファンドが対象銘柄となっています。

一方、アクティブファンドは目的とする市場指数以上の投資成果を目指す運用をするため、大きなリターンを得られる可能性が高い反面、リスクを負いやすい傾向にあります。

そのため、信頼できるファンドマネージャーがいる方や、投資の知識や経験が豊富にある方がリスクを承知でハイリターンを追求するのに向いています。

初心者の方にとってはできるだけリスクが少ない方法で、安定的に資産形成をして少しずつ投資に慣れていくのが良いでしょうから、インデックスファンドをおすすめします。

米国株式の投資信託とは？

金融機関の中には、日本の株だけでなく海外の株式を扱っているところもあります。なかでも、米国株は他の国や地域の株と比べて、多くの金融機関で扱っています。

米国株式市場は今後も成長

米国株式市場は世界最大の株式市場であり、多くの成長企業や世界的な大企業が存在します。アメリカは未だイノベーションやテクノロジーのリーダーであり、新しいビジネスモデルや産業の創造が活発です。

そのため、今後も長期的に成長が期待できる米国株に投資することで多くのリターンが期待できます。

米国株でベンチマークとなるインデックス

米国の企業に投資する際には個別株を購入する方法がありますが、初心者の方からしたら膨大な銘柄の中からどの銘柄に投資すべきか迷ってしまうでしょう。特に米国株は米国市場や世界経済の傾向を掴んでおく必要があり、自身で銘柄を選ぶのは難しいです。

そこで、米国株の投資信託を購入することで、運用会社の専門家による市場の動向や企業の分析のもと、適切な銘柄の選定やポートフォリオの管理を代行してもらえます。

また、投資信託であれば分散投資、少額投資が可能であり、国内株と比べて為替リスクがある米国株への投資において、少しでもリスクを抑えて投資することができます。

米国株式のインデックスファンドがベンチマーク（値動きを連動させる目標となる基準）とする代表的な指標には、主に以下のものがあります。

S&P500

S&P500は、ニューヨーク証券取引所とNASDAQに上場している銘柄のうち代表的な500銘柄で構成されており、この500銘柄を「時価総額加重平均型」で計算して求めた指数です。

つまり、その500銘柄の時価総額合計を、基準となる一時点での時価総額と比較したものが指数として表されます。時価総額82億ドル以上、4四半期連続で黒字維持など、業績や時価総額についての厳しい条件を満たした銘柄が四半期ごとに選ばれます。

NYダウ

NYダウは、正式には「ダウ・ジョーンズ工業株平均株価」といい、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している企業の中でも厳選された30銘柄で構成されています。

企業の成長性、知名度、投資家からの関心の高さなどを基準に幅広い業種から銘柄が選定されており、世界情勢に合わせて随時入れ替わります。

NYダウは他の3つと異なり、構成する30銘柄の株価の平均を示した指数であるため、各銘柄の株価に左右されやすいという特徴があります。

NASDAQ100

NASDAQ100は、NASDAQに上場している銘柄のうち、金融業を除いた時価総額での上位100銘柄を時価総額加重平均で算出したものです。

NASDAQは他の指数と比べてGAFAMをはじめとするハイテク産業やIT産業の新興企業が多く上場しているため、勢いがあり、成長性が高い銘柄が多いです。

この指数は、時価総額加重平均方式を使用しています。

CRSP US Total Market Index

CRSP US Total Market Indexは、投資可能な銘柄のほぼ全てである、4,000もの銘柄によって構成されているのが最大の特徴です。

他3つの指数ではGAFAMなどの大型株を扱っていますが、この指数は構成銘柄が多いため、大型株から小型株まで米国株式市場全体を網羅しています。この指数も時価総額加重平均型で算出されます。

S&P500、NASDAQ100、CRSP US Total Market Indexのような時価総額加重平均株価指数は、時価総額の大小を反映するため、時価総額の大きい大型株の動きに影響されやすいという特徴があります。

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米国株インデックスファンドの比較ポイント

ここでは、実際にインデックスファンドを選ぶ際に重要となる点をいくつかご紹介します。特に以下の3点に注目するとよいでしょう。

信託報酬

信託報酬とは、投資信託の運用・管理のために、投資信託を保有している間に運用会社に支払う手数料のことです。

インデックスファンドの信託報酬は、アクティブファンドの信託報酬よりも低い場合が多いですが、同じインデックスファンドでも投資対象によって信託報酬は異なります。信託報酬を安くすることで取引にかかるコストを抑えることができます。

ちなみに、投資信託の手数料には信託報酬の他にも投資信託の購入時に支払う「販売手数料」、売却時に支払う「信託財産留保額」といった手数料がかかります。

つみたてNISAの対象商品など販売手数料や信託財産留保額がない投資信託もあるため、手数料の中では信託報酬が1番重要ですが、これらの手数料も考慮に入れておきましょう。

純資産総額

純資産総額は、投資家が投資信託に投資した資金の総額から手数料などの負債を差し引いた金額のことで、投資信託の規模を表す指標と言えます。

例えば、1万人の投資家が1口1円のファンドを10万口ずつ購入すると、ファンドの資金は10億円になります。この資金をもとにファンドマネージャーが運用を行い、資産が20億円になったとすると、このときの純資産総額は20億円となります。

投資家が純資産総額を比較する理由は、主に2つあります。1つ目は、投資信託の規模が大きいほど、運用会社が適切なリソースを割り当てることができるため、運用品質や信頼性が高い可能性があることです。また、純資産総額が大きい投資信託は流動性が高まり、売買の際の価格変動が少なくなる傾向があります。

純資産総額の大きさと成績の良さは一致しないこともあるため注意が必要ですが、インデックスファンドを選ぶ際には非常に重要な判断材料の1つです。

リターン

投資をする上で特に気になるのはリターンでしょう。リターンとは、投資の期間における総合的な収益を示す指標です。リターンは、投資額の変動やキャピタルゲイン（資産の売却益）を含んだ収益を表します。

投資信託のリターンは、目的とする投資期間の始めから終わりまでの間における元本の増減を考慮して計算されます。

例えば、1年間で10万円の投資が12万円に増加した場合、リターンは20%となります。リターンは、投資の成果やパフォーマンスを測るための総合的な指標であり、長期的な成果を評価する際に重要です。

NISAに対応しているかどうか

NISAは、2018年から始まった長期・積立・分散投資を支援するためのお得な非課税制度です。特定の投資信託にお金を積立投資すると税金がかからないというメリットがあります。

主に長期間にわたる投資を目指す人向けに設計されており、その中でも「米国株式インデックスファンド」もいくつか選ぶことが可能です。

国内では、約6,000本の投資信託が販売されていますが、NISAの対象となる商品は約200本しかありません。NISAに対応している投資信託のリストは、金融庁や各証券会社のWebサイトで取得することができます。

NISAを利用することで、非課税の恩恵を受けながら、長期的な資産形成を目指すことができるため、NISAに対応しているかどうかは投資銘柄を選ぶにあたって重要な判断材料となります。

おすすめの米国株インデックスファンド5選

先ほどの比較ポイントを踏まえて、米国株式でおすすめのインデックスファンドを５つご紹介します。こちらが各銘柄のベンチマークや信託報酬、トータルリターンなどをまとめた表になります。

以下で各インデックスファンドについて詳しく解説します。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、CRSP US Total Market Indexをベンチマークとして運用しています。GAFAMのような大企業の株式から成長が期待できる小型株まで約4,000銘柄に広く分散して投資できます。

1年のトータルリターンは13.08%と比較的高く、リスクを分散しながらリターンにも期待することができます。

また、楽天・全米株式インデックス・ファンドは多くの投資家に利用されており、その結果、純資産総額が9000億円以上に達しています。大きな純資産総額は、ファンドの流動性を高め、価格変動が小さくなる可能性があるため、市場での取引が容易になる利点があります。

さらに、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドと同様につみたてNISAにも対応しています。このように、「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」と「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は類似する点が多くありますが、コスト面を考慮するなら前者、リターンなら後者を選ぶことをおすすめします。

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参考：楽天・全米株式インデックス・ファンドの詳細

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」は、楽天・全米株式インデックス・ファンドと同様に、CRSP US Total Market Indexに連動するよう運用されます。CRSP US Total Market Indexは、米国市場全体を網羅しています。

大型企業から中小企業まで幅広い銘柄を含んでいるので、米国市場全体のパフォーマンスが反映されていると言えるのです。このファンドに投資することで、様々な米国企業から複数の企業を選び分散投資することができます。

また、他のファンドと比べて信託報酬が低いという特徴もあります。コストやリスクを抑えて投資したい方にはおすすめです。さらに、つみたてNISAに対応しているので、少額ずつ長期にわたって資産形成したいと考えている人の中で米国株に関心がある方は、ぜひ検討してみてください。

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参考：SBI・V・全米株式インデックスファンドの詳細

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」は、NASDAQ100に含まれる銘柄に投資し、この指数に連動して運用されます。NASDAQ100は、NASDAQ市場に上場している約3,000の銘柄のうち、金融業を除いて時価総額が大きい100社で構成される指数です。AppleやMicrosoft、Teslaなど、世界を牽引する企業が多く含まれています。

そのため、NASDAQ100はコロナウイルスの流行で2020年3月に大きく下落しましたが、他の指数より早い同年5月には元の水準にまで回復しました。今後も成長が期待できる指数です。

この指標をベンチマークとするインデックスファンドには、本ファンド以外にも「PayPay投信 NASDAQ100 インデックス」や、「eMAXIS NASDAQ100 インデックス」などがありますが、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスはその中で最も運用年数が長く、2018年から運用を開始しています。

長期にわたった運用実績があるため、過去の実績や運用履歴に基づいた、適切なパフォーマンスや運用方針になっている場合が多いです。長期にわたって運用してきたインデックスファンドは、市場のさまざまな状況や経済変動を経験してきたため、長期的な安定性と信頼性が期待できます。

また、24もの金融機関が取り扱っており、投資がしやすくなっています。

参考：iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの詳細

eMAXIS slim 米国株式

 

「eMAXIS slim 米国株式」は、S&P500に連動して運用されます。S&P500は、ニューヨーク証券取引所とNASDAQに上場している銘柄のうち、GAFAMなどの代表的な500銘柄で構成されており、アメリカの経済を表している指数とも言えます。時価総額を重視して指数化しているため、時価総額が大きい企業の業績の影響を大きく受けます。

本ファンドは信託報酬が非常に安いです。この記事で紹介した5つのファンドの中では信託報酬が1番低く、コストを抑えた投資をしたい方におすすめです。

また、メジャーな株価指数であるS&P500をベンチマークとしているからか、純資産総額が2兆円以上となっており、インデックスファンドの中でも人気が高いものとなっています。

販売会社も29とこの5つの中では最多です。リターンも比較的高いため、全体的に優れているファンドと言えます。

参考：eMAXIS slim 米国株式の詳細

iFree NY ダウ・インデックス

「iFree NY ダウ・インデックス」は、NYダウに連動して運用するファンドです。NYダウは、ニューヨーク証券取引所やナスダック市場に上場しているアメリカの有名な30銘柄で構成されています。幅広い業種から世界的な企業が厳選されていることが特徴で、長期にわたって成長が継続しています。

大きな値下がりが起こりにくく、値動きの予測がしやすいため、初心者の方におすすめです。

また、販売している金融機関が24あるため投資しやすいでしょう。

参考：iFree NY ダウ・インデックスの詳細

まとめ：自分に合った米国株のインデックスファンドを見つけよう

インデックスファンドは、株式市場における指数に連動した運用を目指す投資信託の銘柄です。コストが小さく、値動きを予測しやすいため投資経験のない方、長期投資をしたい方におすすめです。

米国市場におけるインデックスは複数あり、各インデックスをベンチマークとして運用するインデックスファンドもまた数多くあります。ファンドごとに信託報酬や純資産総額、リターンが大きく異なるため、複数の選択肢を検討し、自分にとって最適なインデックスファンドを見つけましょう。

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