資産運用

【第6回】年金の請求手続き

最終更新:2022/05/09 16:57

 年金は受け取る資格ができた時に自動的に振り込まれるものではなく、自分で「裁定請求」の手続きをする必要があります。年金の受給権が発生しているにもかかわらず、請求をしなかった場合、受給権は5年で消滅しますので、気をつけましょう。

裁定請求とは

 
 年金を受ける権利は、受給要件を満たした時に事実上発生しますが、要件が全て満たしていることの確認を受ける必要があります。この受給権の存在を確認することを「裁定」といいます。特別支給の老齢厚生年金の受給権が発生する人は、誕生日の約3カ月前に「年金請求書」および「年金を請求される皆様へ」が日本年金機構から本人宛に送付されます。この裁定の請求を受け、日本年金機構は要件が整っているかを確認。了承されれば、年金を受ける権利があることを証する「年金証書」と「確認(裁定)通知書」が、請求者に送られます。なお、本来年金の請求は「裁定請求書」で行うのですが、特別支給の老齢厚生年金の場合は、事前に送られてくるので「年金請求書」と言います。どちらも内容は同じです。※1

※1 裁定請求の一般的な流れ
手続き前の準備
・職歴の確認  ・複数の年金手帳の一本化  ・年金手帳の再交付等

裁定請求書提出
金融機関で年金を受け取ることを希望する場合は、証明欄に確認印を受ける

裁定請求書の審査
・受給要件の審査  ・年金額の計算等

1〜2カ月後
年金証書・年金裁定通知書が送られてくる

2〜3カ月後
・年金支払い  ・振込通知書が送られてくる
 

年金請求書

 
 「年金請求書」には、基礎年金番号・氏名・生年月日・性別・住所および年金加入記録等があらかじめ印字されていますので、印字内容に間違いがないか確認します。書き間違えたり、紛失した場合には、年金事務所に備え付けてある用紙や日本年金機構のホームページから印刷した届出用紙を使うことができます。
 

年金請求書の提出先は加入していた年金制度で決まる

 
手続きは、最後に勤務していた事業所を管轄する年金事務所で行います。また、最後に加入していた年金が国民年金・共済組合の場合は、住所地を管轄する年金事務所になります※2。
 ただし、最後に勤務していた事業所が遠隔地の場合は、最寄りの年金事務所でも受け付けてくれますので、電話で確認をするといいでしょう。
 年金請求書は郵送でも提出できます。しかし、必要となる添付書類が揃っていなかったり、記入の間違いがある場合は再提出が求められますので、多少面倒であっても、いろいろ相談できる年金事務所の窓口で直接提出をすることをお勧めします。
 
※2 年金の請求手続き先
受け取る年金 要件 手続き先
厚生年金 最後に加入したのが厚生年金 勤務先を管轄する年金事務所
最後に加入したのが国民年金または共済組合 住所地を管轄する年金事務所

年金証書

 
「年金請求書」を提出してから1〜2カ月で、「年金証書」と「年金裁定通知書」が届き、さらに1〜2カ月後から指定の預金口座に年金が振り込まれます。初回は奇数月の振り込みもありますが、2回目以降は、前2カ月分の年金が偶数月の15日(土日の場合はその翌日)に支払われます。「年金証書」は年金を受給する人の身分証明書ともいえる書類です。紛失や破損しないように大切に保管しましょう。これから受け取る年金額やいつから支給されるかなども記載されていますので、退職後の生活設計に役立てることができます。
 

現況届は廃止

 
 毎年受給権者の生死を確認するための「現況届」は、平成18年10月に廃止されました。代わりに住民基本台帳ネットワークシステムを活用した「現況確認」が行なわれることになりましたが、この現況確認が行えない人は、「現況届」の提出が毎年必要となります。
 

特別支給の老齢厚生年金の受給権者が65歳に達した時

 
 60歳代前半の人に支給される特別支給の老齢厚生年金は、受給権者が65歳に達した時に受給権が消滅しますが、「諸変更裁定」と呼ばれる手続きを行なうことによって、老齢基礎年金、老齢厚生年金の受給権が発生することになっています。この場合、はがき形式の「年金請求書」が65歳到達月の前月末に送付されますので、必要事項を記載して、65歳到達月の末日までに日本年金機構に提出します。この請求書は簡単なので郵送で済ますことができます。つまり、最初の手続きが非常に重要なので、きちんと記録を確認し、間違いがないか慎重にチェックしましょう。
執筆:社会保険労務士/ファイナンシャル・プランナー  菅田 芳恵
所属:プラチナ・コンシェルジュ
 

 

その他の記事を見る

株式初心者入門

something
株式初心者入門
老後資金は平均いくら必要?年金だけでは足りない?いまからでも間に合う資産形成について徹底解説!
2022/04/28 10:13
something
株式初心者入門
【資産運用】資産を効率的に増やすなら貯金・節約・資産運用どの方法がいい?
2022/03/16 16:14
something
株式初心者入門
【資産運用】初心者向け!資産運用を始める時のポイントについて解説 - ゼロから始める資産運用
2022/03/10 17:32
something
株式初心者入門
【資産運用】初心者におすすめの少額投資!ミニ株や積立投資について徹底解説!
2022/03/10 17:18
something
株式初心者入門
【資産運用】今すぐ始めるべき理由とは?初心者におすすめの運用方法をご紹介!
2022/02/25 16:41
something
株式初心者入門
初心者向け!基本的な株の取引方法まとめ -ゼロからはじめる株式投資-
2022/01/10 17:39
株式初心者入門の記事一覧へ

株式を学ぶ (基礎編)

something
株式を学ぶ (基礎編)
日経平均を見て一喜一憂するなかれ
2022/05/09 16:19
something
株式を学ぶ (基礎編)
【第7回】株価はどんな要因で形成されるのか - 株式投資に必要な財務データの読み方
2022/05/09 16:06
something
株式を学ぶ (基礎編)
地価と株価−1−「インフレヘッジになる株」 - 投資の極意〜中東の元ファンドマネージャーが伝授〜(第4回) - 株式
2022/05/09 16:02
something
株式を学ぶ (基礎編)
地価と株価−2−「インフレとデフレ」 - 投資の極意〜中東の元ファンドマネージャーが伝授〜(第5回) - 株式
2022/05/09 16:01
something
株式を学ぶ (基礎編)
地価と株価−3−「株価と地価の相関関係」 - 投資の極意〜中東の元ファンドマネージャーが伝授〜(第6回) - 株式
2022/05/09 16:01
something
株式を学ぶ (基礎編)
外人買いとか外人売りとか。それってナニ?
2022/05/09 15:05
something
株式を学ぶ (基礎編)
テーマ株の特徴は?投資戦略はどう考える?
2022/05/09 14:08
something
株式を学ぶ (基礎編)
マイナス金利、あなたの生活は?そして株価は?
2022/05/09 12:19
something
株式を学ぶ (基礎編)
株にもイロイロありまして
2022/05/09 03:28
something
株式を学ぶ (基礎編)
これから初めて株を買います!必要な心構えや行動は?
2022/05/09 01:45
something
株式を学ぶ (基礎編)
グロース株・バリュー株とは?どちらに投資すればいい?違い・特徴について徹底解説!
2022/02/25 16:38
something
株式を学ぶ (基礎編)
【株式投資】株価の割高・割安ってどう見極めればいい?判断する指標を噛み砕いて解説!
2022/02/01 15:08
株式を学ぶ (基礎編)の記事一覧へ

株式を学ぶ (実践編)

something
株式を学ぶ (実践編)
決算は株価に影響する?決算発表前・発表直後にやるべきことについて解説!
2022/05/16 21:17
something
株式を学ぶ (実践編)
【第8回】株価の推移の確認の仕方と株価の分析指標の本当の意味 - 株式投資に必要な財務データの読み方
2022/05/09 16:06
something
株式を学ぶ (実践編)
【第2回】公的年金が破綻しない理由と破綻しなくても安心できない理由(後編) - 退職・年金ナビ
2022/05/09 15:45
something
株式を学ぶ (実践編)
【第1回】公的年金が破綻しない理由と破綻しなくても安心できない理由(前編) - 退職・年金ナビ
2022/05/08 15:45
something
株式を学ぶ (実践編)
40代から家を買う?ずっと借りる?(1) 〜コストの比較〜【第6回】 - 退職・年金ナビ
2022/03/27 15:44
something
株式を学ぶ (実践編)
会社四季報の活用方法と読み方のポイント
2022/03/25 09:32
something
株式を学ぶ (実践編)
2022年コロナ変異株の日本株式市場への影響は?後半には大きく巻き返せるのか?
2022/03/18 13:28
something
株式を学ぶ (実践編)
株主優待と配当金との違いって?いつまでに買えばもらえるのか?権利取得までわかりやすく解説!
2022/03/16 15:04
something
株式を学ぶ (実践編)
株にかかる税金は高い?株の税金について徹底解説
2022/03/16 13:07
something
株式を学ぶ (実践編)
インカムゲインとキャピタルゲインの違いとは?運用方法や選び方について分かりやすく解説!
2022/03/10 17:31
something
株式を学ぶ (実践編)
日経平均株価とTOPIXの違いは?各指数の特徴とチャートの見方について分かりやすく解説!
2022/03/10 17:30
something
株式を学ぶ (実践編)
自社株買いとは?株価が上がる本当の理由とメリット・デメリットについてわかりやすく解説
2022/03/10 13:27
株式を学ぶ (実践編)の記事一覧へ

資産運用

something
資産運用
今注目の「FIRE」とは?早期リタイアのメリット・デメリットについて徹底解説!
2022/05/17 13:22
something
資産運用
【資産運用】資産運用に失敗する人の特徴とは?失敗しないためのコツや注意点について徹底解説!
2022/05/10 15:52
something
資産運用
【資産運用】初心者が投資を始めやすい資産運用「つみたてNISA」とは?
2022/05/10 12:40
something
資産運用
60代のNISA活用のポイント 〜年金生活に入っても無理なくNISAを活用しよう! - 世代別NISA活用術
2022/05/10 12:34
something
資産運用
NISAを使って老後のお金を貯める方法〜ロールオーバーがポイント!
2022/05/10 11:28
something
資産運用
NISA×DC〜おろせない仕組みとおろせる仕組みをうまく組み合わせる
2022/05/10 08:41
something
資産運用
NISAの概要1(NISAの仕組みと買い方) - NISAの基本のキホン
2022/05/10 08:39
something
資産運用
NISAと税金、手続き - NISAの基本のキホン
2022/05/09 20:56
something
資産運用
結婚したら考えるべきライフイベントとお金のやりくり - ライフプラン別資産運用活用術
2022/05/09 16:08
something
資産運用
【第23回】気になる今後の年金改正をチェックするポイント(前編) - 退職・年金ナビ
2022/05/09 15:45
something
資産運用
【第24回】気になる今後の年金改正をチェックするポイント(後編) - 退職・年金ナビ
2022/05/09 15:45
something
資産運用
【第16回】自営業者の年金準備について(後編) - 退職・年金ナビ
2022/05/09 15:45
資産運用の記事一覧へ