ライフスタイルファンド

ライフスタイルファンドとは、投資家の家族構成や年齢、将来の人生設計などを勘案し、そのリスク許容度範囲内に収まった国内外のファンドを組み合わせた分散型投資信託のことです。単純に株式や国債などに分散投資を行うのではなく、投資家の現状にあわせて資産の配分を行います。 現在販売されているライフスタイルファンドは、ターゲットリスクファンドとターゲットイヤーファンドの2種類に大別出来ます。 ターゲットリスクファンドは、投資家が許容できるリスクに応じて、3～5種類程度のポートフォリオを提供するスタイルが特徴です。たとえば、投資家の年齢が若い間は、ハイリスクハイリターン型で運用し、年齢が高くなるとローリスクローリターン型で運用するといった具合です。投資家自身が定期的に、自らリスク設定を行わなければならない点が短所でもあり長所でもあります。 ターゲットイヤーファンドは、一度購入してしまえばポートフォリオの再設定を行う必要がありません。そのため自由度は制限されますが、投資に関する知識が乏しい投資家に適しています。